De Wwft staat voor Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Het is een Nederlandse wet die tot doel heeft om witwassen en het financieren van terrorisme te voorkomen en te bestrijden. De wet legt verplichtingen op aan diverse sectoren, waaronder financiële instellingen, zoals banken, verzekeringsmaatschappijen, en trustkantoren, maar ook aan bijvoorbeeld notarissen, accountants, en makelaars.

De Wwft verplicht ons een cliëntenonderzoek uit te voeren om jouw identiteit vast te stellen, transacties te monitoren en ongebruikelijke transacties te melden. Dit betekent natuurlijk niet dat wij jou zien als een terrorist of als witwasser, maar het doel is wel om verdachte financiële activiteiten op te sporen en te voorkomen, zodat het financiële stelsel niet misbruikt wordt voor criminele doeleinden zoals bijvoorbeeld het witwassen van geld en/of de financiering van terrorisme.

Op basis van Nederlandse wettelijke verplichtingen die voortvloeien uit de Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme) en SW (Sanctiewet), kunnen we geen enkele data verwijderen die tijdens het onboardingsproces of de relatie met jou als client is verkregen.

We kunnen ons voorstellen dat dit niet het antwoord is dat je had verwacht, maar we hopen dat je begrijpt dat we (wettelijk gezien) verplicht zijn je documenten te bewaren. Dat is vereist door de Nederlandse wetgevers en De Nederlandsche Bank (DNB). Je gegevens worden veilig opgeslagen in vergrendelde systemen waar niemand toegang tot heeft, mits het echt nodig is.

Volgens de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) zijn bepaalde instellingen verplicht een cliëntenonderzoek te houden en hun klantgegevens op te slaan. Dat kan bijvoorbeeld het maken van een ID kopie of overige klantgegevens zijn. Aangezien dit wettelijk verplicht is, is het bewaren van je persoonsgegevens niet in strijd met de Algemene verordening gegevensbescherming (AVG). De AVG staat de verwerking van persoonsgegevens toe als dit wettelijk verplicht is. De Wwft geeft dus een duidelijk doel (om te voldoen aan de wet) en een wettelijke grondslag voor de verwerking van persoonsgegevens binnen de Wwft.