Een bewijs van vermogen (ook wel Proof of Wealth of PoW) is een document dat wordt gebruikt om je financiële positie en/of eigendom te verifiëren.

Het wordt veelal gebruikt bij financiële transacties, zoals leningen, het openen van een rekening, grote investeringen, het aanvragen van een visum of het deelnemen aan investeringsprogramma’s.

Het is belangrijk om te benadrukken dat dit een standaard procedure is en niet specifiek gericht op jou persoonlijk. Lees verder om te weten welke documenten we accepteren.

Ingevulde belastingaangiften kunnen je inkomen en financiële activiteiten aangeven. In de meeste gevallen geven we de voorkeur aan een jaarlijkse belastingaangifte.

Recent ontvangen loonstrookjes bieden inzicht in jouw reguliere inkomen. Je persoonlijke gegevens moeten zichtbaar zijn op deze loonstroken.

Bankafschriften geven een overzicht van zowel inkomsten als uitgaven. Niet alleen moet je naam zichtbaar zijn, maar ook de beschikbare saldo's op je bankrekening en een duidelijke bron van inkomen.

Een brief van de overheid (DUO) of een bankafschrift waaruit blijkt dat u geld van de overheid ontvangt voor studie. Hetzelfde geldt voor uikteringen van de UWV of WIA.

Notariële akten, kadaster informatie of overeenkomsten voor de verkoop van onroerend goed kunnen eigendom en waarde bevestigen.

Overzichten van aandelenportefeuilles, beleggingsfondsen, effectenrekeningen, enzovoort. Bij voorkeur bevestigd door een accountant of notaris.

De vereisten van deze documenten zijn:

Wanneer je welk document moet verstrekken, hangt af van je situatie. Hoewel een belastingaangifte of loonstrook onze voorkeur heeft, kan het voorkomen dat je in sommige situaties deze documenten niet kunt of wilt overleggen. In dat geval kun je andere documenten indienen die passen bij jouw specifieke situatie.

Indien je geen recente belastingaangifte kunt aanleveren, verzoeken we je om in plaats daarvan recente facturen en de bijbehorende bankafschriften naar ons op te sturen. Graag van meerdere maanden/klanten.

Als je om welke reden dan ook geen recente belastingaangifte kunt verstrekken, hebben we een alternatieve manier om je investeringen te beoordelen. We vragen je om screenshots of bewijs van uw aankopen en bezit van cryptocurrencies naar ons op te sturen

We hebben bepaalde documenten nodig met betrekking tot je uitkering, pensioen en verzekeringspolissen. Hieronder leggen we uit welke documenten we graag van je willen ontvangen:

Als u een uitkering ontvangt, vragen we je om een recent overzicht van de uitkering te verstrekken. Dit document moet details bevatten zoals de naam van de uitkerende instantie, de bedragen en datums van de uitkeringen. Ook zien wij graag een bankafschrift van de storting.

Als u met pensioen bent, verzoeken wij jou om een overzicht van uw pensioeninkomsten te delen. Dit kan een pensioenoverzicht zijn van uw werkgever of pensioenfonds, waarin de pensioenbedragen en de periodiciteit van de uitbetalingen worden vermeld. Ook zien wij graag een bankafschrift van de storting.

Stuur ons de polissen van alle relevante verzekeringen die je bezit, zoals levensverzekeringen, ziektekostenverzekeringen, autoverzekeringen, enz. Deze polissen bieden inzicht in je verzekeringsdekking en premiebetalingen.

Bij giften en donaties kan het een bankafschrift zijn waarop de overboeking of storting duidelijk wordt weergegeven. Het bankafschrift moet essentiële informatie bevatten, zoals de naam van de organisatie, de datum van de transactie, het gedoneerde bedrag en de rekeninggegevens van de ontvanger.

Bij een erfenis moet je meestal een verklaring of akte van erfrecht aanleveren om je recht op het geërfde bedrag of de eigendommen te bewijzen. Deze verklaring wordt meestal afgegeven door een notaris of een bevoegde juridische instantie en bevestigt je positie als erfgenaam.

Op basis van Nederlandse wettelijke verplichtingen die voortvloeien uit de Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme) en SW (Sanctiewet), kunnen we geen enkele data verwijderen die tijdens het onboardingsproces of de relatie met jou als klant is verkregen.

We kunnen ons voorstellen dat dit niet het antwoord is dat je had verwacht, maar we hopen dat je begrijpt dat we, wettelijk gezien, verplicht zijn je documenten te bewaren. Dat is vereist door de Nederlandse wetgevers en De Nederlandsche Bank (DNB).

Volgens de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) zijn bepaalde instellingen verplicht een cliëntenonderzoek te houden en hun klantgegevens op te slaan. Dat kan bijvoorbeeld het maken van een ID kopie of overige klantgegevens zijn.

Aangezien dit wettelijk verplicht is, is het bewaren van je persoonsgegevens niet in strijd met de Algemene verordening gegevensbescherming (AVG). De AVG staat de verwerking van persoonsgegevens toe als dit wettelijk verplicht is.

De Wwft geeft dus een duidelijk doel (om te voldoen aan de wet) en een wettelijke grondslag voor de verwerking van persoonsgegevens binnen de Wwft.